Défiscalisation IR :

FIP IR

Fonds d’Investissement de Proximité : Investissez pour partie dans des PME régionales et réduisez votre Impôt sur le Revenu de 18 % du montant investi (en contrepartie d'une durée de blocage et d'un risque de perte en capital). Vous souhaitez investir dans un FIP qui n'est pas sur le site ? Contactez nous.

Rendement Bien-Etre 3 IR

Sigma Gestion
Caractéristiques générales

Tableau de bord (cliquez sur le lien ci-contre)

Performances des FIP et FCPI gérés par Sigma Gestion*

Société de gestion : Sigma Gestion
Dépositaire : RBC Investor Services
Taux de réduction IR : 18%
Droits d'entrée réduits : Nous consulter via le formulaire de demande de frais réduits
Droits d'entrée Notice : 5%
Souscription clôturée le : 31/12/2016
Zone d'investissement retenue : Ile-de-France, Bourgogne, Rhône-Alpes et PACA
Valeur d'origine des parts : 100 euros
Souscription minimale : 1000 euros (hors droits d'entrée)
Valorisation : Semestrielle
Frais de gestion : 3,98% maximum par an
Durée de placement : 5 ans prorogeable 2 fois 1 an (maximum jusqu’au 31 décembre 2023)
Code ISIN : FNS20150038

*La valeur liquidative d’un FIP et/ou FCPI est une mesure comptable qui ne permet pas de préjuger des résultats finaux du ou des Fonds.


Stratégie d'Investissement

Développez le bien-être des jeunes enfants et des séniors français

En 2050, 22 millions de français seront âgés de 60 ans ou plus, tandis qu’il y aura eu 29 millions de naissances depuis 2014.

RENDEMENT BIEN-ETRE n°3 vise à sélectionner et financer des PME françaises répondant aux besoins spécifiques de ces générations dans des secteurs variés : Santé, Sécurité, Services à domicile, loisirs et mode de vie, Dispositifs médicaux, Internet, Équipements de santé...

LES SENIORS ASSURERONT UNE MAJORITE DES DEPENSES SUR LA PLUPART DES MARCHES EN 2016 (cf. onglet "plaquette" p.3).

Depuis 2012, Sigma Gestion a déjà collecté plus de 45 millions d’euros sur la thématique du Bien-être.

Une stratégie d’investissement qui vise en priorité le versement d’intérêts et de dividendes réguliers (le versement des intérêts et dividendes dépend de la santé financière de la PME, et ne présente donc pas de garantie) avec des techniques d’investissement variés : Dette Mezzanine, Obligations Convertibles en Actions, Dettes privées, Actions de préférence, Comptes courant d’associés, Bons de souscriptions d’actions.

POURQUOI FINANCER LES PME PAR LA DETTE ?

  • Pallier à la réduction du crédit bancaire octroyé aux PME liée aux nouvelles normes prudentielles Bâle III,
  • Permettre aux entrepreneurs d’obtenir des prêts bancaires supplémentaires à des taux historiquement bas,
  • Permettre à des entrepreneurs de continuer leur développement en conservant la maîtrise de leur capital,
  • Proposer au souscripteur d’accéder à des techniques d’investissements variés favorisant le rendement pour atteindre 100% du FIP investi en PME.

POINTS FORTS DE SIGMA GESTION DANS L'APPROCHE RENDEMENT :

  • Capitaliser sur l’expérience et la légitimité de l’investissement de Sigma Gestion en « dette PME», avec près de 100 millions d’euros déjà investis.
  • Utiliser une notation externe habituellement usitée par les organismes de financement bancaire et considérée comme une diligence complémentaire : le ranking de la base de données DIANE. DIANE est la première base de données d’analyse économique et financière qui permet de classer par niveau de risque plus de 1,3 million d’entreprises françaises.

A PROPOS DE SIGMA GESTION :

Depuis 1993, les gérants de Sigma investissent dans des solutions de capital investissement dédiées à de grands investisseurs et des investisseurs particuliers par le biais de Holdings d’Investissement, FIP, FCPI et FCPR.

- 220 millions d'euros sous gestion,
- Plus de 30 Fonds gérés,
- 25.000 investisseurs privés,
- Plus de 200 M€ investis dans 170 PME,
- 22 collaborateurs dont 8 gérants,
- en 2015 : 2e Société de gestion de Capital Investissement Indirect (FIP-FCPI) selon le magazine Gestion de Fortune.

SIGMA GESTION: UNE ÉQUIPE ENGAGÉE ET RESPECTUEUSE DE L'INVESTISSEUR

A) SIGMA GESTION est le pionnier des gérants de FIP et de FCPI conditionnant à un objectif de performance son intéressement sur tous ses FIP et FCPI commercialisés depuis 2004 : c’est la Clause de Hurdle.

Les gérants de Sigma Gestion percevront l'intégralité de leur « intéressement à la performance» seulement si le FIP Rendement Bien-Etre n°3 atteint une rentabilité (nette de frais) de 120% (soit un rendement de 20% sur l'investissement d'origine au terme de la durée de blocage).

Cet intéressement est conditionné à la souscription de parts spécifiques par l'équipe de gestion qui, pour bénéficier d'une fiscalité attractive, doit investir au minimum 0.25% du fonds.

B) Le souscripteur économise 30% de frais de gestion sur un semestre si la valeur liquidative du semestre précédent a diminué de 20% par rapport à la valeur d'origine.
- Cas n°1 : le souscripteur économise 30% de frais de gestion sur une année si les deux valeurs liquidatives de l’année en question sont inférieures à 80 euros.
- Cas n°2 : le souscripteur économise 15% de frais de gestion sur une année si une valeur liquidative de l’année en question est inférieure à 80 euros, et l’autre valeur liquidative de l’année est supérieure 80 euros.

FISCALITE


Réduisez votre IR de 18 %, en contrepartie d’une durée de blocage pouvant aller jusqu’au 31 décembre 2023, d’un risque de liquidité et d’un risque de perte en capital.


La souscription au FIP Rendement Bien-Etre 3 offre une réduction d’impôt sur le revenu immédiate égale à 18% du montant de l’investissement (souscription hors droits d’entrée dans la limite de 2 160 € pour une personne seule et de 4 320 € pour un couple marié ou pacsé,

Le souscripteur bénéficie également d’une exonération d’impôt sur le revenu des produits distribués par le fonds et des plus-values éventuellement réalisées (hors prélèvements sociaux).

AVERTISSEMENT


Risques de liquidité des actifs du Fonds :
Risque de liquidité des actifs du fonds : les titres des sociétés non cotées sont des titres dont la liquidité est faible. Le Fonds étant investi à hauteur de 100% du montant des souscriptions en titre de sociétés éligibles, le Fonds est considéré comme illiquide.

Risque de perte en capital :
Le Fonds a vocation à financer des entreprises. L’investisseur doit être conscient qu’un investissement dans le Fonds comporte un risque en capital.

Les avantages fiscaux sont soumis au respect par l’investisseur personne physique de conditions et notamment de conservation de ses parts pendant 5 ans à compter de leur souscription. Il est rappelé que la période de blocage des rachats de parts par le fonds peut aller jusqu’au 31 décembre 2023, l’investisseur pouvant toutefois dans ce cas, céder ses parts à un tiers sous réserve de trouver un acquéreur.

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