Défiscalisation IR :

FCPI IR

Fonds Communs de Placement dans l’Innovation : Investissez pour partie dans des PME innovantes et réduisez votre Impôt sur le Revenu de 18 % du montant investi (en contrepartie d'une durée de blocage et d'un risque de perte en capital). Vous souhaitez investir dans un FCPI qui n'est pas sur le site ? Contactez nous !

InnovALTO 2017 – 2018

Alto Invest
Caractéristiques générales

Tableau de bord (cliquez sur le lien ci-contre)

Performances des FIP et FCPI gérés par Alto Invest*

Société de gestion : Alto Invest
Dépositaire : Société Générale
Taux de réduction IR : 18%
Droits d'entrée réduits : Nous consulter via le formulaire de demande de frais réduits
Droits d'entrée Notice : 5%
Souscription ouverte jusqu'au : 31/12/2017
Valeur d'origine des parts : 100 € hors droit d'entrée
Souscription minimale : 15 parts ou 1 500 euros hors droits d'entrée
Valorisation : semestrielle
Frais de gestion : 3.45 % maximum TTC par an
Durée de placement :

7,5 ans minimum - 9,5 ans maximum (01/07/2027), sauf cas légaux (licenciement, invalidité, décès)

Code ISIN : FR0013265451

*La valeur liquidative d’un FIP et/ou FCPI est une mesure comptable qui ne permet pas de préjuger des résultats finaux du ou des Fonds.


Stratégie d'Investissement

RESUME

Le FCPI innoVALTO 2017-2018 est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation investi à 70% dans des entreprises innovantes européennes dans des secteurs de croissance.

Depuis près de 10 ans, Alto Invest s’est spécialisée dans les investissements en Europe et plus particulièrement en Allemagne,en France, au Royaume-Uni et en Scandinavie et de façon opportuniste dans les pays d’Europe du sud (Italie, Espagne…).

Dans ces pays, l’équipe de gestion recherche des sociétés spécialisées dans des services et produits innovants sur des marchés de niche internationaux.

Une politique d’investissement dynamique et innovante, en contrepartie d’une prise de risque en capital

70 % du fonds :

Sera investi en entreprises innovantes européennes dans tous les secteurs de l’économie et particulièrement les technologies de l’information, télécommunications, électronique, sciences de la vie et autres secteurs plus traditionnels...

RÉPARTITION GÉOGRAPHIQUE DES VALEURS INNOVANTES DÉTENUES PAR LES FCPI GÉRÉS PAR ALTO INVEST ET AGRÉÉS DEPUIS 2010* : ;

  • FRANCE (45%);
  • ALLEMAGNE (26%);
  • ROYAUME-UNI (21%);
  • SUEDE (5%);
  • AUTRES (3%);

    *calculée sur la base des montants investis par les FCPI. Données au 31/12/2016. Ces pourcentages ne présagent pas des investissements futurs du fonds.

    30 % du fonds :

    sera investi en placements financiers diversifiés, notamment en fonds ou titres vifs (monétaires, actions, obligataires, diversifiés, actions de sociétés exerçant leur activité dans le domaine des matières premières, fonds de fonds alternatifs dans la limite de 10 %).

    UNE SÉLECTION UNIQUE D’ENTREPRISES DANS DES SECTEURS D’ACTIVITÉ VARIÉS* :

  • Santé (28%)
  • Logiciel (25%);
  • Applications industrielles (17%);
  • Services informatiques et télécoms (15%);
  • Services aux entreprises (5%);
  • Electronique/Electrique (5%);
  • Divers (5%)...;

    *calculée sur la base des stocks des fonds d'Alto Invest. Données au 31/12/2016. Ces diagrammes ne présagent pas des investissements futurs du fonds.

    FISCALITE

    Un double avantage fiscal en contrepartie d’un blocage des rachats pouvant aller jusqu’à 9.5 ans soit jusqu'au 01/07/2027 sur décision de la société de gestion de portefeuille :

    • Réduction d’impôt de 18% du montant investi (hors droits d’entrée) dans la limite d’un investissement de 24 000 € pour un couple soumis à l’imposition commune et de 12 000 € pour une personne seule (soit une réduction d’impôt maximale de 2 160 € à 4 320 €).
    • Exonération des revenus et des plus-values réalisées (les prélèvements sociaux sont dûs)

    A PROPOS D'ALTO INVEST

    • Une équipe d’investissement chevronnée.
    • Plus de 27 000 clients privés depuis 2001.
    • Près de 400 millions € d’actifs sous gestion au 30 juin 2017 et un portefeuille d’environ 150 PME françaises et européennes.
    • Primé depuis 2005 au palmarès FCPI/FIP du magazine Gestion de Fortune. Ce classement est établi en fonction de la moyenne du taux de satisfaction exprimée par les conseillers sondés sur différents aspects des gestionnaires et notamment la qualité de la gamme, la qualité commerciale et la qualité du back office.
    • Primé depuis 2015 à l'occasion du Palmarès des Pyramides de la gestion de Patrimoine : Alto Invest remporte le prix de l'innovation dans la catégorie Capital Investissement. les références à un classement, un prix, et/ou à une notation ne préjugent pas des résultats futurs du fonds ou du gestionnaire.
    • Pionnier dans le remboursement des FCPI.
    • Une lettre d’information trimestrielle présente l’évolution du Fonds pendant toute sa durée de vie (situation des investissements, nouvelles participations…).

    AVERTISSEMENT

    L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 5,5 ans, sauf cas de déblocage anticipé prévus dans le règlement, soit jusqu’au 1er juillet 2025 minimum, prorogeable deux fois un an sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2027.

    Le fonds commun de placement dans l’innovation, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ces fonds de placement dans l’innovation décrits à la rubrique « profil de risque » du document d’information clé pour l’investissement.

    Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

  • Frais réduits

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    * Champ obligatoire